Известия высших учебных заведений. Серия "Экономика, финансы и управление производством" (Ivecofin) http://ecofin-isuct.ru/ <p style="text-align: justify;">Учредитель журнала -&nbsp;федеральное государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования&nbsp; "Ивановский государственный химико-технологический университет"</p> <p style="text-align: justify;">Журнал зарегистрирован в Министерстве связи и массовых коммуникаций ПИ №ФС 77-40092.</p> <p style="text-align: justify;">Журналу присвоен международный стандартный серийный номер ISSN 2218-1784,&nbsp;е-<span lang="EN-US">ISSN</span> 2713-1114.</p> <p style="text-align: justify;">Журнал включен в Российский индекс научного цитирования (РИНЦ).</p> <p style="text-align: justify;">Подписной индекс журнала в каталоге «Урал-Пресс»: 41945.</p> <p style="text-align: justify;">Решением ВАК от 01.12.2015 г. № 13-6518 журнал входит в перечень рецензируемых научных изданий, не входящих в международные реферативные базы данных и системы цитирования, в которых должны быть опубликованы основные научные результаты диссертаций на соискание ученой степени кандидата наук, на соискание ученой степени доктора наук.</p> ru-RU magazine.eco-fin@mail.ru (Ксенофонтова Ольга Леонидовна) magazine.eco-fin@mail.ru (Прокофьева Светлана Викторовна) Пн, 20 мар 2023 16:40:06 +0300 OJS 3.1.1.2 http://blogs.law.harvard.edu/tech/rss 60 ОСОБЕННОСТИ ПОВЕДЕНИЯ РОССИЙСКИХ ИНВЕСТОРОВ ВО ВРЕМЯ ВВЕДЕНИЯ САНКЦИЙ СО СТОРОНЫ США, ЕВРОПЕЙСКОГО СОЮЗА И ВЕЛИКОБРИТАНИИ http://ecofin-isuct.ru/article/view/5017 <p><strong><em><span style="font-size: 11pt; font-family: 'Times New Roman', serif;">События весны и лета 2022 г. на российском рынке явились одними из самых непредсказуемых за последнее десятилетие. Санкции, введённые со стороны США, Великобритании и Европейского союза привели к усложнению деятельности как российских инвесторов (и ритейл и институциональных), так и иностранных инвесторов, владеющих российскими активами либо через Московскую Биржу, либо депозитарными расписками на иностранных биржах. Ситуация, в которой оказался российский фондовых рынок после введения санкций, довольно серьезно отразилась на поведение как частных, так и институциональных инвесторов. Кто-то столкнулся с заморозкой своих активов на брокерских счетах, кто-то с проблемой вывода западной валюты из банков, попавших в </span><span lang="EN-US" style="font-size: 11pt; font-family: 'Times New Roman', serif;">SDN</span><span style="font-size: 11pt; font-family: 'Times New Roman', serif;">-лист, а кто-то и вовсе решил вывести все свои сбережения с волатильного российского рынка и разместить свой капитал в «тихой гавани». В нынешних реалиях все участники рынка должны адаптироваться под новые правила и менять свое поведение в соответствии в новыми «правилами игры». В ходе исследования рассмотрены и проанализированы паттерны поведения российских инвесторов в столь неординарное время. Сделан вывод, несмотря на сложности, у российского инвестора ещё остаются способы инвестировать и зарабатывать на своих вложениях. Изменившаяся модель поведения людей с одной стороны, на время подрывает ликвидность финансовой системы, с другой стороны своевременно применяемые регулятором монетарные методы, способны вернуть эти средства в систему. Использование открывающихся рынков Ближнего Востока, СНГ и Азии дают возможность для определённой гибкости и создания новых инвестиционных решений.</span></em></strong></p> Иван Ильич Алышев, Ольга Владиленовна Макашина ##submission.copyrightStatement## http://ecofin-isuct.ru/article/view/5017 Пт, 17 мар 2023 11:29:08 +0300 ЗЕЛЁНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ http://ecofin-isuct.ru/article/view/4747 <p><span style="font-size: 11.0pt; line-height: 107%; font-family: 'Times New Roman',serif; mso-fareast-font-family: Calibri; mso-fareast-theme-font: minor-latin; mso-ansi-language: RU; mso-fareast-language: EN-US; mso-bidi-language: AR-SA;">В последнее время общество ощутило значимость экосистемы, в которой оно существует. Это было связано с ограниченными возможностями многих ресурсов для обеспечения нормальной жизнедеятельности населения. Многие страны в различных сферах деятельности переходят на «зеленые» проекты для поддержания, сохранения и восстановления экологии. Индустрия финансовых технологий не является исключением и активно развивается в направлении трех факторов ESG. В статье рассматривается развитие финансовых технологий в мире, особое внимание уделено анализу направлений зеленого финтеха. Здесь рассматриваются в том числе зеленые цифровые платежные счета, зеленые цифровые инвестиционные решение, цифровые решения для данных и аналитики </span><span style="font-size: 11.0pt; line-height: 107%; font-family: 'Times New Roman',serif; mso-fareast-font-family: Calibri; mso-fareast-theme-font: minor-latin; mso-ansi-language: EN-US; mso-fareast-language: EN-US; mso-bidi-language: AR-SA;" lang="EN-US">ESG</span><span style="font-size: 11.0pt; line-height: 107%; font-family: 'Times New Roman',serif; mso-fareast-font-family: Calibri; mso-fareast-theme-font: minor-latin; mso-ansi-language: RU; mso-fareast-language: EN-US; mso-bidi-language: AR-SA;">, зеленые цифровые краунфандинговые и синдикационные платформы, а также зеленые цифровые решения для анализа рисков страхования. Кроме того, в статье раскрываются темы зеленых цифровых решений для депозитов и зеленых решений для цифровых активов. Также в статье раскрываются не только основные направления-лидеры, но и их доли в сфере финансовых технологий, которые формируют современные тренды для будущего развития данной сферы. Особое внимание уделяется раскрытию финансовых технологий с позиции устойчивого развития и ESG, что становится все более популярным в современном мире. Все рассматриваемые зеленые финансовые технологии направлены на реализацию экологически чистых, энергоэффективных и низкоуглеродных проектов. Зеленый финтех развивается в различных областях: кредитование, страхование и другие. Финансовые технологии помогают развиваться зеленым проектам, при стандартных финансовых условиях. </span></p> Александра Максимовна Дронова, Софья Григорьевна Главина ##submission.copyrightStatement## http://ecofin-isuct.ru/article/view/4747 Пт, 17 мар 2023 11:35:32 +0300 ОРГАНИЗАЦИЯ ПРОВЕДЕНИЯ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ КОММЕРЧЕСКИМИ БАНКАМИ В НОВЫХ ГЕОПОЛИТИЧЕСКИХ УСЛОВИЯХ http://ecofin-isuct.ru/article/view/4957 <p><!-- [if gte mso 9]><xml> <o:DocumentProperties> <o:Author>Наталия Ивановна Якимова</o:Author> <o:Version>15.00</o:Version> </o:DocumentProperties> <o:OfficeDocumentSettings> <o:AllowPNG></o:AllowPNG> </o:OfficeDocumentSettings> </xml><![endif]--><!-- [if gte mso 9]><xml> <w:WordDocument> <w:View>Normal</w:View> <w:Zoom>0</w:Zoom> <w:TrackMoves></w:TrackMoves> <w:TrackFormatting></w:TrackFormatting> <w:PunctuationKerning></w:PunctuationKerning> <w:ValidateAgainstSchemas></w:ValidateAgainstSchemas> <w:SaveIfXMLInvalid>false</w:SaveIfXMLInvalid> <w:IgnoreMixedContent>false</w:IgnoreMixedContent> <w:AlwaysShowPlaceholderText>false</w:AlwaysShowPlaceholderText> <w:DoNotPromoteQF></w:DoNotPromoteQF> <w:LidThemeOther>RU</w:LidThemeOther> <w:LidThemeAsian>X-NONE</w:LidThemeAsian> <w:LidThemeComplexScript>X-NONE</w:LidThemeComplexScript> <w:Compatibility> <w:BreakWrappedTables></w:BreakWrappedTables> <w:SnapToGridInCell></w:SnapToGridInCell> <w:WrapTextWithPunct></w:WrapTextWithPunct> <w:UseAsianBreakRules></w:UseAsianBreakRules> <w:DontGrowAutofit></w:DontGrowAutofit> <w:SplitPgBreakAndParaMark></w:SplitPgBreakAndParaMark> <w:EnableOpenTypeKerning></w:EnableOpenTypeKerning> <w:DontFlipMirrorIndents></w:DontFlipMirrorIndents> <w:OverrideTableStyleHps></w:OverrideTableStyleHps> </w:Compatibility> <m:mathPr> <m:mathFont m:val="Cambria Math"></m:mathFont> <m:brkBin m:val="before"></m:brkBin> <m:brkBinSub m:val="&#45;-"></m:brkBinSub> <m:smallFrac m:val="off"></m:smallFrac> <m:dispDef></m:dispDef> <m:lMargin m:val="0"></m:lMargin> <m:rMargin m:val="0"></m:rMargin> <m:defJc m:val="centerGroup"></m:defJc> <m:wrapIndent m:val="1440"></m:wrapIndent> <m:intLim m:val="subSup"></m:intLim> <m:naryLim m:val="undOvr"></m:naryLim> </m:mathPr></w:WordDocument> </xml><![endif]--><!-- [if gte mso 9]><xml> <w:LatentStyles DefLockedState="false" DefUnhideWhenUsed="false" DefSemiHidden="false" DefQFormat="false" DefPriority="99" LatentStyleCount="371"> <w:LsdException Locked="false" Priority="0" QFormat="true" Name="Normal"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="9" QFormat="true" Name="heading 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="9" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" QFormat="true" Name="heading 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="9" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" QFormat="true" Name="heading 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="9" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" QFormat="true" Name="heading 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="9" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" QFormat="true" Name="heading 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="9" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" QFormat="true" Name="heading 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="9" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" QFormat="true" Name="heading 7"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="9" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" QFormat="true" Name="heading 8"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="9" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" QFormat="true" Name="heading 9"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="index 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="index 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="index 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="index 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="index 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="index 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="index 7"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="index 8"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="index 9"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="39" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="toc 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="39" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="toc 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="39" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="toc 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="39" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="toc 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="39" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="toc 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="39" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="toc 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="39" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="toc 7"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="39" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="toc 8"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="39" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="toc 9"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Normal Indent"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="footnote text"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="annotation text"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="header"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="footer"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="index heading"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="35" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" QFormat="true" Name="caption"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="table of figures"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="envelope address"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="envelope return"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="footnote reference"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="annotation reference"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="line number"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="page number"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="endnote reference"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="endnote text"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="table of authorities"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="macro"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="toa heading"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Bullet"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Number"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Bullet 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Bullet 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Bullet 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Bullet 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Number 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Number 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Number 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Number 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="10" QFormat="true" Name="Title"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Closing"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Signature"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="1" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Default Paragraph Font"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Body Text"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Body Text Indent"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Continue"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Continue 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Continue 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Continue 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="List Continue 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Message Header"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="11" QFormat="true" Name="Subtitle"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Salutation"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Date"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Body Text First Indent"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Body Text First Indent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Note Heading"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Body Text 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Body Text 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Body Text Indent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Body Text Indent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Block Text"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Hyperlink"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="FollowedHyperlink"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="22" QFormat="true" Name="Strong"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="20" QFormat="true" Name="Emphasis"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Document Map"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Plain Text"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="E-mail Signature"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="HTML Top of Form"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="HTML Bottom of Form"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Normal (Web)"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="HTML Acronym"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="HTML Address"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="HTML Cite"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="HTML Code"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="HTML Definition"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="HTML Keyboard"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="HTML Preformatted"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="HTML Sample"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="HTML Typewriter"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="HTML Variable"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Normal Table"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="annotation subject"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="No List"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Outline List 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Outline List 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Outline List 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Simple 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Simple 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Simple 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Classic 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Classic 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Classic 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Classic 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Colorful 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Colorful 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Colorful 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Columns 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Columns 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Columns 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Columns 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Columns 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Grid 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Grid 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Grid 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Grid 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Grid 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Grid 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Grid 7"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Grid 8"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table List 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table List 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table List 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table List 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table List 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table List 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table List 7"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table List 8"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table 3D effects 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table 3D effects 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table 3D effects 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Contemporary"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Elegant"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Professional"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Subtle 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Subtle 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Web 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Web 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Web 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Balloon Text"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="39" Name="Table Grid"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Table Theme"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" Name="Placeholder Text"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="1" QFormat="true" Name="No Spacing"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="60" Name="Light Shading"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="61" Name="Light List"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="62" Name="Light Grid"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="63" Name="Medium Shading 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="64" Name="Medium Shading 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="65" Name="Medium List 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="66" Name="Medium List 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="67" Name="Medium Grid 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="68" Name="Medium Grid 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="69" Name="Medium Grid 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="70" Name="Dark List"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="71" Name="Colorful Shading"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="72" Name="Colorful List"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="73" Name="Colorful Grid"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="60" Name="Light Shading Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="61" Name="Light List Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="62" Name="Light Grid Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="63" Name="Medium Shading 1 Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="64" Name="Medium Shading 2 Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="65" Name="Medium List 1 Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" SemiHidden="true" Name="Revision"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="34" QFormat="true" Name="List Paragraph"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="29" QFormat="true" Name="Quote"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="30" QFormat="true" Name="Intense Quote"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="66" Name="Medium List 2 Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="67" Name="Medium Grid 1 Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="68" Name="Medium Grid 2 Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="69" Name="Medium Grid 3 Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="70" Name="Dark List Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="71" Name="Colorful Shading Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="72" Name="Colorful List Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="73" Name="Colorful Grid Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="60" Name="Light Shading Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="61" Name="Light List Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="62" Name="Light Grid Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="63" Name="Medium Shading 1 Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="64" Name="Medium Shading 2 Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="65" Name="Medium List 1 Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="66" Name="Medium List 2 Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="67" Name="Medium Grid 1 Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="68" Name="Medium Grid 2 Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="69" Name="Medium Grid 3 Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="70" Name="Dark List Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="71" Name="Colorful Shading Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="72" Name="Colorful List Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="73" Name="Colorful Grid Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="60" Name="Light Shading Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="61" Name="Light List Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="62" Name="Light Grid Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="63" Name="Medium Shading 1 Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="64" Name="Medium Shading 2 Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="65" Name="Medium List 1 Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="66" Name="Medium List 2 Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="67" Name="Medium Grid 1 Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="68" Name="Medium Grid 2 Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="69" Name="Medium Grid 3 Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="70" Name="Dark List Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="71" Name="Colorful Shading Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="72" Name="Colorful List Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="73" Name="Colorful Grid Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="60" Name="Light Shading Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="61" Name="Light List Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="62" Name="Light Grid Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="63" Name="Medium Shading 1 Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="64" Name="Medium Shading 2 Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="65" Name="Medium List 1 Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="66" Name="Medium List 2 Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="67" Name="Medium Grid 1 Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="68" Name="Medium Grid 2 Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="69" Name="Medium Grid 3 Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="70" Name="Dark List Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="71" Name="Colorful Shading Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="72" Name="Colorful List Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="73" Name="Colorful Grid Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="60" Name="Light Shading Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="61" Name="Light List Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="62" Name="Light Grid Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="63" Name="Medium Shading 1 Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="64" Name="Medium Shading 2 Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="65" Name="Medium List 1 Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="66" Name="Medium List 2 Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="67" Name="Medium Grid 1 Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="68" Name="Medium Grid 2 Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="69" Name="Medium Grid 3 Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="70" Name="Dark List Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="71" Name="Colorful Shading Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="72" Name="Colorful List Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="73" Name="Colorful Grid Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="60" Name="Light Shading Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="61" Name="Light List Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="62" Name="Light Grid Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="63" Name="Medium Shading 1 Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="64" Name="Medium Shading 2 Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="65" Name="Medium List 1 Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="66" Name="Medium List 2 Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="67" Name="Medium Grid 1 Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="68" Name="Medium Grid 2 Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="69" Name="Medium Grid 3 Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="70" Name="Dark List Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="71" Name="Colorful Shading Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="72" Name="Colorful List Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="73" Name="Colorful Grid Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="19" QFormat="true" Name="Subtle Emphasis"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="21" QFormat="true" Name="Intense Emphasis"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="31" QFormat="true" Name="Subtle Reference"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="32" QFormat="true" Name="Intense Reference"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="33" QFormat="true" Name="Book Title"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="37" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" Name="Bibliography"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="39" SemiHidden="true" UnhideWhenUsed="true" QFormat="true" Name="TOC Heading"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="41" Name="Plain Table 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="42" Name="Plain Table 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="43" Name="Plain Table 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="44" Name="Plain Table 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="45" Name="Plain Table 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="40" Name="Grid Table Light"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="46" Name="Grid Table 1 Light"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="47" Name="Grid Table 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="48" Name="Grid Table 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="49" Name="Grid Table 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="50" Name="Grid Table 5 Dark"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="51" Name="Grid Table 6 Colorful"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="52" Name="Grid Table 7 Colorful"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="46" Name="Grid Table 1 Light Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="47" Name="Grid Table 2 Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="48" Name="Grid Table 3 Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="49" Name="Grid Table 4 Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="50" Name="Grid Table 5 Dark Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="51" Name="Grid Table 6 Colorful Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="52" Name="Grid Table 7 Colorful Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="46" Name="Grid Table 1 Light Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="47" Name="Grid Table 2 Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="48" Name="Grid Table 3 Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="49" Name="Grid Table 4 Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="50" Name="Grid Table 5 Dark Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="51" Name="Grid Table 6 Colorful Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="52" Name="Grid Table 7 Colorful Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="46" Name="Grid Table 1 Light Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="47" Name="Grid Table 2 Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="48" Name="Grid Table 3 Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="49" Name="Grid Table 4 Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="50" Name="Grid Table 5 Dark Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="51" Name="Grid Table 6 Colorful Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="52" Name="Grid Table 7 Colorful Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="46" Name="Grid Table 1 Light Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="47" Name="Grid Table 2 Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="48" Name="Grid Table 3 Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="49" Name="Grid Table 4 Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="50" Name="Grid Table 5 Dark Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="51" Name="Grid Table 6 Colorful Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="52" Name="Grid Table 7 Colorful Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="46" Name="Grid Table 1 Light Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="47" Name="Grid Table 2 Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="48" Name="Grid Table 3 Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="49" Name="Grid Table 4 Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="50" Name="Grid Table 5 Dark Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="51" Name="Grid Table 6 Colorful Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="52" Name="Grid Table 7 Colorful Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="46" Name="Grid Table 1 Light Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="47" Name="Grid Table 2 Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="48" Name="Grid Table 3 Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="49" Name="Grid Table 4 Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="50" Name="Grid Table 5 Dark Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="51" Name="Grid Table 6 Colorful Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="52" Name="Grid Table 7 Colorful Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="46" Name="List Table 1 Light"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="47" Name="List Table 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="48" Name="List Table 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="49" Name="List Table 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="50" Name="List Table 5 Dark"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="51" Name="List Table 6 Colorful"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="52" Name="List Table 7 Colorful"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="46" Name="List Table 1 Light Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="47" Name="List Table 2 Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="48" Name="List Table 3 Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="49" Name="List Table 4 Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="50" Name="List Table 5 Dark Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="51" Name="List Table 6 Colorful Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="52" Name="List Table 7 Colorful Accent 1"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="46" Name="List Table 1 Light Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="47" Name="List Table 2 Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="48" Name="List Table 3 Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="49" Name="List Table 4 Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="50" Name="List Table 5 Dark Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="51" Name="List Table 6 Colorful Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="52" Name="List Table 7 Colorful Accent 2"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="46" Name="List Table 1 Light Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="47" Name="List Table 2 Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="48" Name="List Table 3 Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="49" Name="List Table 4 Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="50" Name="List Table 5 Dark Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="51" Name="List Table 6 Colorful Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="52" Name="List Table 7 Colorful Accent 3"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="46" Name="List Table 1 Light Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="47" Name="List Table 2 Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="48" Name="List Table 3 Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="49" Name="List Table 4 Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="50" Name="List Table 5 Dark Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="51" Name="List Table 6 Colorful Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="52" Name="List Table 7 Colorful Accent 4"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="46" Name="List Table 1 Light Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="47" Name="List Table 2 Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="48" Name="List Table 3 Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="49" Name="List Table 4 Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="50" Name="List Table 5 Dark Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="51" Name="List Table 6 Colorful Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="52" Name="List Table 7 Colorful Accent 5"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="46" Name="List Table 1 Light Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="47" Name="List Table 2 Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="48" Name="List Table 3 Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="49" Name="List Table 4 Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="50" Name="List Table 5 Dark Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="51" Name="List Table 6 Colorful Accent 6"></w:LsdException> <w:LsdException Locked="false" Priority="52" Name="List Table 7 Colorful Accent 6"></w:LsdException> </w:LatentStyles> </xml><![endif]--><!-- [if gte mso 10]> <style> /* Style Definitions */ table.MsoNormalTable {mso-style-name:"Обычная таблица"; mso-tstyle-rowband-size:0; mso-tstyle-colband-size:0; mso-style-noshow:yes; mso-style-priority:99; mso-style-parent:""; mso-padding-alt:0cm 5.4pt 0cm 5.4pt; mso-para-margin-top:0cm; mso-para-margin-right:0cm; mso-para-margin-bottom:10.0pt; mso-para-margin-left:0cm; line-height:115%; mso-pagination:widow-orphan; font-size:11.0pt; font-family:"Calibri",sans-serif; mso-ascii-font-family:Calibri; mso-ascii-theme-font:minor-latin; mso-hansi-font-family:Calibri; mso-hansi-theme-font:minor-latin; mso-bidi-font-family:"Times New Roman"; mso-bidi-theme-font:minor-bidi; mso-fareast-language:EN-US;} </style> <![endif]--></p> <p class="MsoNormal" style="margin-bottom: .0001pt; text-align: justify; text-indent: 35.45pt; line-height: normal; mso-pagination: none;"><span class="markedcontent"><strong><em><span style="font-size: 11.0pt; font-family: 'Times New Roman',serif; mso-fareast-font-family: 'Times New Roman'; mso-ansi-language: RU; mso-fareast-language: RU; mso-bidi-language: AR-SA;">В настоящей статье излагаются результаты исследования обсуждаемых</span></em></strong></span><strong><em><span style="font-size: 11.0pt; font-family: 'Times New Roman',serif; mso-fareast-font-family: 'Times New Roman'; mso-ansi-language: RU; mso-fareast-language: RU; mso-bidi-language: AR-SA;"> <span class="markedcontent">проблем организации проведения валютных операций коммерческими банками.</span> Целью статьи является выявление основных негативных тенденции на валютном рынке Российской Федерации, которые возникли на современном этапе под воздействием экономических санкций и политической нестабильности, а также изучение перспектив их устранения в период кризисной ситуации в стране. Выявлены и охарактеризованы основные проблемы деятельности российских коммерческих банков на валютном рынке, обусловленные введением антироссийских санкций, продолжающимся экономическим кризисом и политикой Банка России. В 2022 г. произошли заметные изменения в законодательной базе валютного регулирования и валютного контроля, что связано как с внедрением риск-ориентированного подхода к контролю за сомнительными валютными операциями, так и, в значительной мере с необходимостью обеспечения стабильности финансовой системы страны в ответ на введенные против РФ санкции. Происходящие динамичные изменения нормативной базы существенным образом корректируют правовое поле валютного регулирования и валютного контроля, меняют ряд основополагающих положений. Такая ситуация создает немало трудностей и вопросов в повседневной практической деятельности компаний <span style="letter-spacing: .1pt;">и индивидуальных предпринимателей во внешнеэкономических операциях, и коммерческие банки теряют доходы от проведения валютных операций. В ходе проведенного исследования выявлены современные проблемы на валютном рынке России, для устранения которых коммерческим банкам, как агентам <span class="hl">валютного контроля</span> необходимо искать дополнительные возможности привлечения новых клиентов. В связи с этим обосновывается необходимость совершенствования организации проведения валютных операций. Основной результат проведенного исследования заключается в разработке направлений развития, связанных с изменением подходов банка к организации проведения валютных операций, приносящих существенный вклад в формирование его доходов.</span></span></em></strong><span style="font-size: 11.0pt; font-family: 'Times New Roman',serif; mso-fareast-font-family: 'Times New Roman'; letter-spacing: .1pt; mso-ansi-language: RU; mso-fareast-language: RU; mso-bidi-language: AR-SA;"> <strong><em>Предлагается использование новых дополнительных услуг, которые позволят клиентам коммерческого банка грамотно организовать свою внешнеэкономическую деятельность и при проведении экспортно-импортных операций соблюдать требования валютного законодательства, контроль за соблюдением которого усилился в связи с введенными ограничениями.</em></strong></span></p> Марина Леонидовна Королева ##submission.copyrightStatement## http://ecofin-isuct.ru/article/view/4957 Пт, 17 мар 2023 15:06:57 +0300 ФИСКАЛЬНЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ В СФЕРЕ РЕГУЛИРОВАНИЯ ЭКОЛОГИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ: ОТЕЧЕСТВЕННЫЙ И ЗАРУБЕЖНЫЙ ОПЫТ http://ecofin-isuct.ru/article/view/4755 <p class="MsoNormal" style="text-align: justify; text-indent: 35.45pt; mso-layout-grid-align: none; text-autospace: none;"><strong><em><span style="font-size: 11.0pt; letter-spacing: .1pt;">В статье рассмотрены вопросы, связанные с исследованиями в области регулирования природосберегающей деятельности с помощью фискальных инструментов, а именно налогов экологической направленности. Рассмотрены основные подходы к регулированию природоохранной деятельности. Изучена нормативно-правовая база в сфере регулирования природопользования и охраны окружающей среды. Проанализированы основные нормативные документы, регулирующие отношения в сфере охраны окружающей среды. Показано, что нормативная база в области охраны окружающей среды и природопользования изменяется и постоянно обновляется. Рассмотрены основные направления налогового регулирования природоохранной деятельности. Проанализирована зарубежная и отечественные практики использования фискальных инструментов в сфере регулирования природоохранной и экологической деятельности экономических субъектов.<span style="mso-spacerun: yes;">&nbsp; </span>В работе представлено теоретическое обоснование преимуществ налоговых инструментов регулирования экономических субъектов в сфере экологии и природоохранной деятельности. В работе представлена классификация действующих налогов и сборов Российской Федерации с учетом наличия экологического фактора. Исследована динамика пополнения федерального бюджета Российской Федерации за счет налоговых и неналоговых платежей экологической направленности в течение ряда лет. Изученные в результате проведенного исследования теоретические и методологические положения позволили в данной работе структурировать и систематизировать экологическое налогообложение в отечественной практике.</span></em></strong></p> Алена Геннадьевна Печникова, Наталья Витальевна Архипова ##submission.copyrightStatement## http://ecofin-isuct.ru/article/view/4755 Пт, 17 мар 2023 15:38:23 +0300 ГЛОБАЛИЗАЦИЯ ПРОТИВОСТОЯНИЯ И ТРАНСФОРМАЦИЯ ФОНДОВОГО РЫНКА http://ecofin-isuct.ru/article/view/4914 <p class="MsoNormal" style="margin-bottom: 0cm; text-align: justify; line-height: normal; mso-pagination: none;"><strong><em><span style="font-family: 'Times New Roman', serif;">Аннотация</span></em></strong><strong><em><span lang="EN-US" style="font-family: 'Times New Roman', serif;">. </span></em></strong><strong><em><span style="font-family: 'Times New Roman',serif; mso-ascii-theme-font: major-bidi; mso-hansi-theme-font: major-bidi; mso-bidi-theme-font: major-bidi;">В статье рассмотрен процесс трансформации фондовых рынков в результате влияния процессов «глобализации противостояния», а также воздействия экономических санкций и пандемии коронавируса. Показаны результаты сравнительного анализа изменения волатильности доходности фондовых индексов на фондовых рынках дружественных России, нейтральных и недружественных. Выявлены страны, в которых увеличение волатильности исследуемых фондовых индексов, характеризует турбулентное состояние рынка и, следовательно, требуют использование методик фрактального анализа. Определены причины, факторы и характер изменений фондовых индексов в периоде с 01.04.2022 по 01.12.2022 по сравнению с периодом 03.01.2010 по 01.03.2022 г.</span></em></strong></p> Елена Вадимовна Семенкова, Кира Евгеньевна Калинкина, Аль Саади Вассам ##submission.copyrightStatement## http://ecofin-isuct.ru/article/view/4914 Пт, 17 мар 2023 16:18:12 +0300 СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ МОДЕЛИ УПРАВЛЕНИЯ БИЗНЕС-ПРОЦЕССАМИ В КАРТОФЕЛЕВОДСТВЕ http://ecofin-isuct.ru/article/view/4922 <p class="MsoNormal" style="text-align: justify; text-indent: 35.45pt; line-height: 102%;"><strong style="mso-bidi-font-weight: normal;"><em style="mso-bidi-font-style: normal;"><span style="font-size: 11.0pt; line-height: 102%; letter-spacing: -.2pt;">Проблема обеспечения населения картофелем и продуктами его переработки является многоаспектной, так как её решение зависит от целого ряда производственно-экономических составляющих. Такое положение во многом объясняется последствиями недостаточного научно-технического уровня производства, низкого качества продукции, снижения уровня профессионализма и ответственности руководителей предприятий за принимаемые решения, разрыва вертикальных и горизонтальных хозяйственных связей и др. Учитывая недостаточную изученность проблемы эффективного функционирования и развития Российского картофелеводческого подкомплекса АПК можно полагать, что актуальность выбранной темы определяется необходимостью выбора наиболее оптимальной модели управления производством в картофелеводстве, связанной с несовершенством механизмов реализации товарной продукции, отсутствием научных разработок по повышению конкурентоспособности предприятий, адаптированных к условиям влияния санкционной политики. Организационно-управленческие мероприятия должны быть направлены на интенсификацию отрасли, которые предусматривают применение комплексной механизации на всех стадиях подготовки почвы, посадки клубней, использования семян высокоурожайных районированных сортов, ухода, сбора и сортировки урожая, внесения рациональных доз органических и минеральных удобрений, внедрения прогрессивной технологии выращивания и уборки картофеля, его хранения в типовых хранилищах. Целью авторского исследования выступает совершенствование модели управления производством в картофелеводстве на примере специализированного агарного предприятия, где доля корнеклубнеплодов занимает до 80-85% стоимости продукции. Использование предложенных мероприятий может служить руководством к действию по совершенствованию модели управления производством картофеля, в целях повышения эффективности хозяйственной деятельности аграрного предприятия.</span></em></strong></p> Ольга Владимировна Гонова, Алексей Александрович Малыгин, Виктория Александровна Лукина ##submission.copyrightStatement## http://ecofin-isuct.ru/article/view/4922 Пт, 17 мар 2023 16:53:33 +0300 ФИНАНСОВЫЕ АСПЕКТЫ УПРАВЛЕНИЯ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ В УПРАВЛЯЮЩИХ КОМПАНИЯХ ЖИЛИЩНО-КОММУНАЛЬНОЙ СИСТЕМЫ http://ecofin-isuct.ru/article/view/4900 <p class="MsoNormalCxSpFirst" style="text-align: justify; text-indent: 35.45pt; line-height: normal;"><strong><em><span style="font-size: 11.0pt; font-family: 'Times New Roman',serif; mso-fareast-font-family: 'Times New Roman'; letter-spacing: -.1pt; mso-ansi-language: RU; mso-fareast-language: RU; mso-bidi-language: AR-SA;">Дебиторская задолженность для сферы жилищно-коммунального хозяйства является одним из ключевых объектов управления. Управляющие компании жилищно-коммунальными системами, выступая посредниками в отношениях между потребителями услуг и ресурсоснабжающими организациями, ежедневно сталкиваются с проблемой в части управления как дебиторской, так и кредиторской задолженностью. При этом, именно для этой сферы финансов взаимосвязь между указанными видами задолженности прослеживается особенно тесным образом. По этой причине акцент при управлении финансами необходимо делать на выборе действенных мер по своевременному востребованию дебиторской задолженности, по ускорению ее оборачиваемости. Проблематика была проиллюстрирована на примере условной управляющей компании. Представлено влияние сложившихся отношений с дебиторами на состояние денежных средств и ликвидность управляющей компании. Результаты анализа могут быть использованы на практике при прогнозировании денежных потоков управляющих компаний с целью обеспечения их сбалансированности.&nbsp;</span></em></strong></p> Лариса Викторовна Кислицына, Дарья Викторовна Шуменкова ##submission.copyrightStatement## http://ecofin-isuct.ru/article/view/4900 Пн, 20 мар 2023 10:50:33 +0300 УПРАВЛЕНИЕ ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНЫМ КАПИТАЛОМ ПРЕДПРИЯТИЯ НА ОСНОВЕ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ ЗНАНИЯМИ http://ecofin-isuct.ru/article/view/4801 <p class="MsoNormal" style="text-align: justify; text-indent: 35.45pt;"><strong style="mso-bidi-font-weight: normal;"><em style="mso-bidi-font-style: normal;"><span style="font-size: 11.0pt;">Целью данной статьи является научно-практическое исследование методов управления интеллектуальным капиталом, направленных на максимизацию стоимости интеллектуальных активов предприятия, и определение системы управления знаниями как приоритетного инструментария управления интеллектуальным капиталом в условиях цифровой экономики. Авторами критически переосмыслены методы прямой оценки интеллектуального капитала, определяющей его структуру и рассчитываемой посредством простых или агрегированных показателей в денежном выражении; рыночной капитализации, интерпретирующей интеллектуальный капитал как разницу между рыночной и балансовой стоимостью фирмы; а также рентабельности активов, используемой в процессе измерения интеллектуального капитала в качестве приоритетного расчетно-аналитического показателя. Основной задачей управления интеллектуальным капиталом предприятия является развитие его инновационной деятельности, а также передача знаний, опыта, навыков и уникальных компетенций. Теоретически обоснован и практически подтвержден тот факт, что основные стратегии управления, повышающие конкурентоспособность предприятия, направлены на увеличение интеллектуального капитала работников предприятия за счет различных методов обучения и повышения квалификации, учитывающих состояние внешних и внутренних факторов и представляющих собой основу системы управления знаниями. Исследование основано на фактических данных, характеризующих социально-экономическую систему управления интеллектуальным капиталом Lloyd's Register Group, основанную на интеграции с HR-процессами и взаимодействии с HR-менеджерами; внутренними PR-мероприятиями и работе по управлению знаниями на основе плана коммуникаций; сосредоточении усилий на повторном применении знаний; отзывах сотрудников компании о процессах управления знаниями в KRT Planner.</span></em></strong></p> Елена Ростиславовна Счисляева, Инна Петровна Красовская, Кристина Сергеевна Плис ##submission.copyrightStatement## http://ecofin-isuct.ru/article/view/4801 Пн, 20 мар 2023 16:11:41 +0300 РОЛЬ ЗНАНИЙ В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СОВРЕМЕННЫХ КОМПАНИЙ http://ecofin-isuct.ru/article/view/4904 <p class="MsoNormal" style="text-align: justify; text-indent: 35.45pt;"><strong style="mso-bidi-font-weight: normal;"><em style="mso-bidi-font-style: normal;"><span style="font-size: 11.0pt;">Люди создают и передают знания с момента возникновения человеческой цивилизации. Устная передача данных сильно ограничивала процесс их распространения и накапливания. Появление носителей информации, позволявших извлекать знания из сознания человека, значительно интенсифицировало процесс их накопления. Архивы рукописей и глиняных табличек свидетельствуют о том, что человек собирал и распространял знания более 5000 лет. Однако знание как инструмент организации общества появился только в информационной экономике. В статье речь идет о проблемах, связанных с доступом к знаниям, их пониманием, обработкой и практическим применением. В статье рассмотрены характеристики кодификации и персонализации знаний. Представлена пирамидальная иерархия личных знаний и обоснована важность процесса трансформации информации в знания. Графически описаны уровни знаний в организации. Сформирована позиция по отношению к процессу измерения знаний в организации, заключающаяся в том, что оценка знаний в компании на трех уровнях (предприятие, сотрудник и рынок) позволяет сформировать инновационные стратегии развития компании.</span></em></strong></p> Константин Анатольевич Татаринов ##submission.copyrightStatement## http://ecofin-isuct.ru/article/view/4904 Пн, 20 мар 2023 16:33:36 +0300